Финансовое право Российской Федерации - Шавров А.В.
Скачать (прямая ссылка):
Заявление гражданина и подтверждающие документы должны были сохранятся в документах дня при кассовом расходном ордере. В документах, удостоверявших личность, совершившего обмен (паспорте, военном билете, виде на жительство) проставлялась отметка «обмен произведен», сопровождавшееся указанием даты, подписью и печатью рассчетно-кассового центра.
Осуществление обмена денежных знаков старого образца для граждан Союза Независимых Государств, немеющих статуса беженца, с 1 сентября 1993 года обмен был прекращен.
В августе 1993 года широкое распространение получили случаи попыток обмена физическими лицами большого числа денежных купюр достоинством 1,3,5,10 рублей эмиссий 1961 - 1992 годов на банкноты Банка России 1993 года посредством краткосрочного помещения сумм на личные сберегательные счета, а также через коммерческие банки или предприятия торговли. Имели место случаи, когда граждане предъявляли в кассы полные пачки денежных билетов в упаковке коммерческих банков стран СНГ. Подобные действия граждан наносили существенный экономический ущерб Российской Федерации.
232
В связи с этим Банк России телеграммой 3 сентября 1993 года № 189-93 обратил внимание учреждений Сберегательного банка и коммерческих банков на сложившуюся ситуацию, рекомендовав им, осуществлять «взвешенный и дифференцированный подход к рассчетно-кассовому обслуживанию клиентуры».
Смысл данной рекомендации вполне очевиден, однако, по существу, она не имела конкретного юридического содержания, не была обеспечена конкретными юридическими гарантиями. Банк России обязывал о всех случаях и попытках внесения на счета уплаты за товары и услуги пачками денежных билетов в упаковке коммерческих банков государств СНГ информировать органы внутренних дел Российской Федерации. Все суммы, поступавшие в рассчетно-кассовые центры денежной наличности в упаковке банков других государств, подлежали отнесению на специальный счет, до выяснения органами внутренних дел «природы появления этих денег». Безусловно, терминология, цитируемого правового акта, в частности, последняя формула, не выдерживают критики, однако, содержание их вполне понятно. Можно утверждать, что негативные явления, с которыми в этот момент пытался бороться Центральный банк, были результатом неадекватной политики российского правительства, направленной на сохранение, так называемого, единого рублевого пространства. Этот инструмент, вероятно, планировалось использовать для осуществления политического и экономического влияния на бывшие союзные республики СССР. Однако, подобные планы оказались неосуществимы. Независимые суверенные государства в короткий период времени осуществили переход к самостоятельным национальным валютам.
Целью изъятия купюр образца 1961-1992 годов была защита национальной денежной системы страдавшей от притока наличности, в купюрах старого образца из стран бывшего Союза ССР. После обмена на законном основании в обороте находились вплоть до 1 сентября 1993 г. купюры образца 1961-1992 годов достоинством 1, 3, 5 и 10 рублей и монеты.
Мероприятия, связанные с противодействием притоку наличности, были продолжены, в частности телеграммой Центрального Банка № 20393 от 29 сентября 1993 года. Этот документ определял, что с 1 октября 1991 года одноразовый обмен денежной наличности должен был производится при предъявлении гражданами документов, подтверждающих невозможность по независящим от гражданина Российской Федерации причинам осуществить обмен в установленные сроки. Фактические основания, которые должны были подтверждать данные документы, были конкретно установлены: нахождение в загранкомандировке, в плавании в отпуске вне территории Российской Федерации, на лечении. В случае многократного превышения установленного лимита суммы непосредственного обмена (100 000 рублей) требовалось предъявление документов, подтверждающий законность источников доходов.
233
В ноябре 1993 года был издан еще один документ Центрального Банка, регламентировавший порядок обмена. Телеграммой № 231-93 от 13 ноября 1993 года Центральный Банк определил, что обмен рублевой денежной наличности образца 1991- 1992 годов должен, с момента опубликования настоящего документа, осуществляться только в тех случаях «когда предъявленная к обмену документально подтвержденная сумма получена гражданином до 26 июля 1993 года». Было также установлено, что граждане государств, так называемого, «ближнего зарубежья» пребывающие в Россию на постоянное место жительства, за исключением граждан, имеющих статус беженцев, либо в командировку, для обучения или с другими целями должны иметь при себе валюту, обмен которой на территории Российской Федерации осуществляется учреждениями уполномоченных банков в официальном порядке. Рублевая денежная наличность старого образца, предъявляемая вышеназванными категориями граждан, обмену не подлежала. Кроме того, было установлено, что банкноты Банка России образца 1992 года достоинством 5000 и 10000 рублей, эмитированные на территории Российской Федерации, поскольку они поступили в ходе обмена в кассы Банка России в полной сумме, начиная с 16 ноября 1993 года, не подлежали обмену.
