Финансовое право Российской Федерации - Шавров А.В.
Скачать (прямая ссылка):
• просьбы об исключении граждан из Перечня организаций и лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности - 2 обращения;
• прочие - 13 обращений.
66
По рассмотрении этих документов двадцать одно обращение физических лиц было направлено в Генеральную прокуратуру Российской Федерации для рассмотрения в порядке общего надзора с извещением заявителей .
Положением «О предоставлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом» 17 апреля 2002 года было определено, что в состав операций подлежащих обязательному контролю входят операции представляющие собой скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, операции связанные с проведением лотерей, тотализаторов и иных игр, в которых организатор, разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе игр в электронном виде, а также денежные операции, осуществляемые организациями, управляющими инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
В связи с принятием Федерального закона «О противодействии экстремистской деятельности» 25.07.2002 г. в закон 7 августа 2001 года были внесены изменения, в соответствие с которыми обязательному контролю подлежат такие операции как: зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одно из сторон является экстремистской организацией либо физическим лицом, в отношении которого имеется вступивший в законную силу приговор суда о признание его виновным в совершении преступления экстремистской направленности, либо организация, прямо или косвенно находящаяся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица».
Обозначенная данными изменениями политическая тенденция получила дальнейшее развитие.
В октябре 2002 года был принят Федеральный закон «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (№ 131-ФЗ). Этим актом наряду с механизмом противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, создавался механизм противодействия финансированию терроризма. Решения законодателя при этом представляются оптимальными: вся юридическая конструкция, созданная для организации противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, при сохранении данной задачи была сори-
37
ентирована также на противодействие финансирование терроризма .
см. www.kmf.ru - официальный сайт Комитета по финансовому мониторингу. См. СЗ РФ 2002 № 30, ст.3029.
67
Было изменено название закона, а также изменена структура статьи 6. В статье 7 текст об обязанностях был дополнен текстом о правах. Важно отметить, что закон зафиксировал право банков отказывать в открытии счета в случае отказа клиента от предоставления необходимой для проверки информации. Данная статья была так же дополнена пунктами, касающимися вопросов приостановление операций по счетам, вызывающим подозрение. Положения данной нормы, таким образом, изменили и уточнили содержание второго пункта статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, трактующего об обязанности банка заключить договор с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банкам для открытия счетов данного вида условиях. В тексте данного положения Гражданского кодекса определено, что «банк не вправе отказать в открытии счета... за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами». Именно последнее положение конкретизировано законом 30 октября 2002 года.
Федеральным законом 30 октября 2002 года № 112 ФЗ «О внесении дополнений и изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях» Комитету по финансовому мониторингу предоставлено право наложения штрафов на должностных и юридических лиц за нарушения в части фиксирования и предоставления информации о финансовых операциях. Постановлением Правительства Российской Федерации 7 апреля 2003 года №199 Комитету предоставлены полномочия принимать решения у нежелательности пребывания иностранных граждан или лиц без гражданства на территории России.
Таким образом, подготовленный и апробированный юридический инструмент мог быть использован для решения новой, не менее актуальной задачи. При этом адекватно было учтено, что политический терроризм тесно кооперируется с транснациональной организованной преступностью, террористические организации взаимодействуют с международными криминальными объединениями. Данные направления противоправной деятельности часто сливаются, так как террористические организации для финансирования своей деятельности используют незаконную торговлю наркотиками, незаконную торговлю оружием, похищение людей, другие криминальные действия. Методика легализации таких доходов, используемая политическими террористическими организациями и криминально-уголовными структурами в принципе едина.
